由 jpichiban Tue, 08 Oct 2024 13:47:18 GMT
形状电荷 | E+ | 盖蒂图片社
如果你在投资经纪账户，了解资产如何影响你的税收至关重要，尤其是在未来可能提高税率的情况下。如果国会不采取行动，前总统唐纳德·特朗普颁布的数万亿美元税收优惠将在2025年后失效，包括较低的联邦所得税税率等条款。专家表示，2025年后更高的税率可能会影响某些经纪账户，因为投资者需每年为收益纳税。
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如果你卖出持有不满一年的投资，利润将产生“短期资本利得”，即普通所得税。同样规则也适用于共同基金分配，取决于基金经理持有基础资产的时间。“一般来说，尽量避免短期收益是明智的，”俄勒冈州波特兰的Ferguson Wellman资本管理公司财富管理主席Samantha Pahlow表示，该公司在CNBC 2024 FA 100榜单中排名第十。
2025年后，经纪账户中的短期收益可能会变得更加昂贵，税率预计将恢复至10%、15%、25%、28%、33%、35%和39.6%。但国会是否会允许较低税率失效尚不确定，尤其是在参议院、众议院和白宫控制权未定的情况下。
无论未来税法如何变化，专家建议投资者应考虑在经纪账户中使用的资产类型及其可能的税务后果。北卡罗来纳州温斯顿-塞勒姆的投资顾问代表Shea Abernethy表示，交易所交易基金“肯定比那些可能高换手率的主动交易（共同）基金更高效”。主动管理的共同基金常会触发资本利得分配，即使投资者未卖出股份，这可能成为年底的昂贵意外。但交易量极低的基金，如ETF或指数基金，通常能提供更多年度税收节省。Salem投资顾问公司的首席合规官Abernethy表示，该公司在FA 100榜单中排名第八。
奥兰多Moisand Fitzgerald Tamayo的注册财务规划师兼注册代理人Tommy Lucas补充道，在追求税收效率时，“共同基金有点像是过去的恐龙”。然而，专家表示，在做出投资决策前，除了税收外，还应考虑更多因素。最终，你的资产应反映你的风险承受能力、目标和时间线。
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原文链接：https://www.cnbc.com/2024/10/08/trumps-expiring-tax-cuts-your-investments.html