由 jpichiban Mon, 07 Oct 2024 19:24:54 GMT
克里萨纳蓬·德特拉皮帕特 | 瞬间 | 盖蒂图片社
联邦官员警告称，投资者面临与社交媒体、约会应用和社交网站上建立的虚假关系相关的加密货币诈骗风险加剧。此类欺诈发生时，骗子利用约会应用、社交媒体平台、职业社交网站或加密消息应用伪装成浪漫对象、老朋友、投资专家或其他熟人。骗子通过时间积累获得目标的信任，随后提出投资加密货币的想法，并通过虚假投资欺骗受害者。
个人理财更多内容：如何避免2023年最常见的骗局；FBI：针对青少年的“财务性勒索”是“迅速升级的威胁”；这位77岁寡妇如何在常见骗局中损失66.1万美元。
证券交易委员会执法部门主任古尔比尔·S·格雷瓦尔在新闻声明中表示：“关系投资骗局，包括涉及加密资产投资的骗局，对散户投资者构成灾难性伤害的风险，随着这些骗局在骗子中越来越流行，威胁正在迅速增加。”
上个月，SEC首次对涉及加密关系欺诈的案件采取执法行动。SEC指控犯罪分子在两个与WhatsApp、LinkedIn和Instagram以及虚假加密资产交易平台NanoBit和CoinW6相关的独立计划中窃取了数百万美元的投资者资金。
加密骗局损失“可能巨大”
加密货币，如比特币和以太坊，是一种数字货币。根据联邦调查局的数据，其使用在犯罪分子中有所增加。FBI在最近的欺诈报告中表示，2023年消费者因加密相关骗局损失估计达56亿美元，比2022年增长45%。该机构表示，2023年投资骗局占这些总损失的约71%。
加密投资骗局有“许多变种”，但去年最突出的是关系骗局，FBI表示。“美元损失可能巨大，”网络犯罪支持网络的浪漫骗局恢复组负责人金·卡斯基-帕兰吉奥在联邦经纪监管机构金融业监管局最近发布的播客中表示。“在我们的项目中，人均损失平均约为17.8万美元，”卡斯基-帕兰吉奥说。
这些骗局通常是“长期骗局”
FBI表示，犯罪分子更愿意将加密货币作为欺诈渠道，因为其去中心化性质、不可逆交易的速度以及在全球范围内转移资金的能力。美国消费者联盟投资者保护部主任米卡·豪普特曼表示，人工智能的进步可能会使与加密货币相关的浪漫骗局更难被发现。这些骗局通常是“长期骗局”，豪普特曼说。
加密关系骗局的受害者朱尔斯在新FINRA播客中详细描述了她的经历。FINRA仅使用朱尔斯的名字来保护她的身份。尚不清楚她总共损失了多少钱，但她透露是“数千美元的交易”。朱尔斯在完成本科最后几周时，于2022年春季在西雅图地区开始与约会应用上自称是浪漫对象的人交流。经过“几周的常规交流”后，该男子“逐渐”开始提出投资比特币的想法，她说。“这个人真的很友善。我们互动得很好，”朱尔斯说。“开始于友谊，开始于交流。不是那种‘嘿，给我你的钱’。”
这位浪漫对象——实际上是隐藏身份的骗子——提供了信息来营造他是一个有知识的加密投资者的假象，比如数千美元的数字钱包假截图，朱尔斯说。她通过个人贷款为加密投资提供资金，她说。起初，她赚了一些钱，但最终损失了所有投资。 朱尔斯说，他们最初投入了”一小笔”资金，大约1000美元，最终转向了”更大额的金额”。
如何防范加密货币诈骗
克里斯平·拉瓦利埃特 | 瞬间 | 美国全国广播公司财经频道
以下是来自联邦调查局、证券交易委员会和金融专家的建议，教你如何防范加密货币情感诈骗：
对来自网络认识但从未在现实中见过面的人的投资建议或推广保持警惕，即使你们通过电话或视频聊天过——无论他们看起来多么可信。
注意那些冒充合法金融机构的域名或网站，特别是加密货币交易所。诈骗者常使用模仿真实金融公司网站（但通常略有不同）来让人信以为真。
除非你能验证其合法性，否则不要下载或使用可疑的应用程序进行投资。
如果有人向你推销投资机会，不要因为能够提前提现或看到”利润”而产生虚假的安全感。
警惕声称自己赚了钱的虚假证言。
如果一项投资听起来好得令人难以置信，那它很可能就是假的。
双重检查投资公司是否在BrokerCheck上注册。
原文链接：https://www.cnbc.com/2024/10/07/crypto-bitcoin-relationship-scams-sec-catastrophic-harm.html