由 jpichiban Thu, 17 Oct 2024 19:04:52 GMT
随着利率下降，股息股票可能即将迎来它们的辉煌时刻——投资者只需采取一个简单步骤，就能在这些股票中提升长期回报。美联储在9月启动了降息行动，半个百分点下调，央行政策制定者预计到年底利率将再下降半个百分点。那些一直在货币市场基金中存钱——这些基金自夏季以来收益率已经下滑——的投资者，可能会倾向于抢购股息股票以寻求收益。”我们看到了利率的快速上升，大量资金流入短期现金工具和货币市场基金，人们在那里获得了有时超过5%的安全回报，”弗吉尼亚州泰森斯角Charles Schwab的认证财务规划师兼分支经理Dan Stein说，”随着利率下降，我们可能会看到人们寻找长期替代品，进而转向股息股票。”这就是股息再投资计划（DRIPs）发挥作用的地方。
与其在你喜欢的股票支付股息时收到现金，你可以选择让经纪人将股息再投资。这样，这笔钱被用来购买股票，随着时间的推移增加你在该股票中的持仓。这种所谓的DRIPs有几个优势。首先，这是一种定期定额投资的方式，意味着你定期购买股票，无论价格如何。”这是投资者每次股息支付时’咬一口苹果’的绝佳机会，”亚利桑那州斯科茨代尔EverVest Financial的CFP和联合CEO Jay Spector说，”它允许他们在定期的时间框架内再投资股息，并有机会在长期内获得更大的总回报。”
确实，股息再投资计划最具吸引力的特点是随着时间的推移轻松实现复利回报——当然，假设你选择了一家有稳定股息支付记录的公司。以国际商业机器公司（IBM）为例，这是一家所谓的股息贵族，拥有至少25年来每年提高股息支付的长期记录。如果你在2004年购买了1000美元的IBM股票并持有20年，如果你只是收下股息支付，你将拥有3788美元。这是大约279%的回报。但如果你用股息购买更多IBM股票，到20年结束时你将拥有5178美元，总回报约为418%。这家科技巨头在2024年上涨了41%，并提供2.9%的股息收益率。
零售商Target Corp是另一个案例研究，展示了如果投资者再投资股息，长期内如何获得回报。该股在2024年上涨了近10%，也提供2.9%的股息收益率。一个在20年前购买了1000美元Target股票并收到现金股息的投资者，在那段时间内将看到322%的回报，或最终价值4221美元。通过将这笔钱重新投入购买更多股票，同一投资者将看到总回报为429%，或最终价值5288美元。
当然，股息投资也有内在风险。非常高的股息收益率可能表明公司股价一直在下跌。此外，一家在困境中的公司可能会试图削减股息支付以节省现金。对于那些宁愿简化并多样化其股息支付者投资策略的投资者来说，交易所交易基金（ETF）可能是一个合适的选择。ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats（NOBL）在2024年的总回报率接近15%，费用比率为0.35%。IBM和Target是其中的持仓之一，还包括麦当劳、Lowe’s和Clorox等知名品牌。如果股息增长是优先考虑的，那么Vanguard Dividend Appreciation ETF（VIG）是一个选择，其费用比率为0.06%，2024年的总回报率接近20%。其成分股包括苹果等主要科技公司。 Broadcom和微软，以及联合健康集团和埃克森美孚。DRIP的关怀与维护 尽管“设定后遗忘”你的股息再投资计划非常简单，但你仍需对该投资进行定期维护。首先，即使你未以现金形式收到股息，你仍需向美国国税局申报这笔收入，并在该投资位于应税账户时缴纳相应税款。在重新平衡投资组合时，你也应考虑股息再投资计划，并确保持有规模仍能反映你的目标和风险承受能力。“自主投资者很难坚持[重新平衡]并克服不愿出售股票或购买其他股票的偏见，但当你进行股息再投资并看到这些投资增长时，拥有这种纪律性的策略是值得考虑的，”查尔斯·施瓦布的斯坦表示。–CNBC的克里斯·海斯提供了报道。
原文链接：https://www.cnbc.com/2024/10/17/how-to-build-up-your-bets-and-returns-in-dividend-paying-stocks.html