由 jpichiban Thu, 24 Oct 2024 18:31:14 GMT
Andreswd | E+ | 盖蒂图片社 据纽约市Francis Financial的总裁兼首席执行官、注册财务规划师Stacy Francis称，大规模财富转移正在进行中，家庭需要为此做好准备。据Cerulli Associates估计，到2045年，约84万亿美元的财富将易手，其中大部分将流向X世代和千禧一代的继承人。Francis在周四CNBC的“你的钱”活动上表示：“真正的现实是，大多数家庭并不谈论金钱。”
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Francis还指出，在某些情况下，成年子女继承的财产可能不如他们想象的那么多，因此管理预期非常重要。Francis也是CNBC财务顾问委员会的成员。
为什么你需要专业指导
专家表示，一些美国人不愿意支付律师费用来起草关键的遗产规划文件，如遗嘱、信托或健康护理代理。但Francis表示，一个适当的遗产规划“可以决定你想要传递给子女的财务价值观”。她说：“在线工具很棒，但它们无法替代一个非常聪明的顾问来帮助你进行规划。”Francis还建议更新所有金融账户的受益人指定，这决定了在死亡时这些资产的去向。
“极高的免税额”
前总统唐纳德·特朗普签署的《减税与就业法案》（TCJA）大幅提高了终身遗产和赠与税免税额，适用于生前和死亡时的免税财富转移。美国国税局本周宣布，从2025年开始，个人免税额将升至1399万美元，夫妻共同申报的免税额将升至2798万美元。但如果国会不延长TCJA条款，这些门槛可能在2025年后大幅下降。
俄勒冈州波特兰市Ferguson Wellman Capital Management的财富管理主席Samantha Pahlow表示：“我们现在拥有极高的免税额”，客户经常询问免税额的到期问题。该公司在CNBC 2024年财务顾问100强榜单中排名第10。一些顾问正在为此做准备，但由于国会和白宫的控制权不确定，很难预测免税额的未来。
原文链接：https://www.cnbc.com/2024/10/24/great-wealth-transfer.html