由 jpichiban Mon, 28 Oct 2024 17:32:36 GMT
在这篇文章中，摩根大通（JPMorgan Chase）已经开始起诉那些涉嫌利用技术故障从自动取款机（ATM）中盗取数千美元的客户。该故障允许他们在支票跳票之前提取资金。周一，该银行至少在三个联邦法院提起诉讼，针对的是那些在8月底在TikTok和其他社交媒体平台上疯传的所谓“无限金钱漏洞”中提取金额最高的一些人。
根据银行的说法，休斯顿的一个案件涉及一名男子，他在一名身份不明的同伙在ATM机上存入一张33.5万美元的假支票后，欠摩根大通290,939.47美元。银行在德克萨斯州的诉讼中表示：“2024年8月29日，一名蒙面男子在被告的摩根大通银行账户中存入了一张33.5万美元的支票。支票存入后，被告开始提取大部分非法所得资金。”
作为美国资产规模最大的银行，摩根大通正在调查数千起可能与“无限金钱漏洞”相关的案件，尽管它尚未披露相关损失的范围。尽管随着数字支付方式的普及，纸质支票的使用正在减少，但它们仍然是欺诈的主要途径，根据纳斯达克的全球金融犯罪报告，去年全球因此损失了266亿美元。
无限金钱漏洞事件凸显了社交媒体可以放大金融机构发现的安全漏洞的风险。8月底，视频开始流传，显示人们在存入不良支票后不久，从摩根大通ATM机中取出大捆现金并庆祝。通常，银行只会在支票清算前提供支票价值的一小部分，这需要几天时间。摩根大通表示，在发现漏洞几天后，它就关闭了这个漏洞。
周一提起的其他诉讼包括在迈阿密和加利福尼亚中区法院，涉及的案件中，摩根大通称客户欠银行从约8万美元到14.1万美元不等的金额。据知情人士透露，大多数正在审查的案件涉及的金额要小得多，但他们拒绝透露姓名，谈论内部调查。
在每起案件中，摩根大通表示其安全团队联系了涉嫌欺诈者，但尚未收回假支票的款项，这违反了客户在银行开户时签署的存款协议。根据投诉，摩根大通正在寻求追回被盗资金及利息和透支费，以及律师费，在某些情况下还包括惩罚性赔偿。
这些诉讼可能只是为了迫使客户偿还债务并广泛传达银行不会容忍欺诈的信号的诉讼浪潮的开始，熟悉情况的人士表示。他们说，摩根大通优先处理了涉及大额美元金额和可能与有组织犯罪有关联的案件。这些民事案件与潜在的刑事调查是分开的；摩根大通表示，它还向全国各地的执法官员报告了案件。
摩根大通发言人德鲁·普萨特里（Drew Pusateri）在向CNBC发表的声明中表示：“欺诈是一种影响每个人的犯罪行为，破坏了对银行系统的信任。我们正在追查这些案件，并积极与执法部门合作，确保如果有人对摩根大通及其客户进行欺诈，他们将承担责任。”
原文链接：https://www.cnbc.com/2024/10/28/jpmorgan-suing-customers-over-infinite-money-glitch.html