由 jpichiban Wed, 30 Oct 2024 12:53:15 GMT
美国银行（Bank of America）周二表示，正在评估可能的诉讼，以应对美国消费者金融保护局（CFPB）对其通过Zelle支付应用处理资金方式的调查。CFPB的工作人员已与该银行展开讨论，旨在解决调查问题或提起执法行动，美国银行在一份监管文件中披露了这一信息。
Zelle上欺诈和诈骗的泛滥引起了包括民主党参议员伊丽莎白·沃伦在内的美国立法者和关注消费者保护的监管机构的关注。自2017年推出以来，Zelle已发展成为美国领先的点对点支付网络，由包括摩根大通和美国银行在内的七家主要银行共同拥有。
美国银行表示：“公司正在评估下一步行动，包括可能的诉讼。”今年8月，摩根大通也表示正在考虑是否因CFPB对Zelle的调查而起诉该机构。富国银行此前也披露，监管机构一直在调查其通过Zelle处理客户争议的情况。
此外，美国银行还披露，已与多个联邦监管机构就其《银行保密法》/反洗钱（BSA/AML）及制裁合规计划的部分方面进行了接触。BSA是美国一系列旨在打击洗钱和恐怖融资的法律和法规的统称。美国银行在与监管机构合作下，计划继续对这些计划进行改进，并预计这些问题不会对银行财务产生“重大不利”影响。
该银行表示，正在与监管机构持续讨论，调查的解决可能包括监管机构发布一项或多项公开命令。上个月，美国一家银行监管机构发现富国银行在防范洗钱和其他非法交易方面的保障措施过于宽松，已限制了该银行在风险业务中的扩张能力。
原文链接：https://www.cnbc.com/2024/10/30/bank-of-america-in-talks-with-regulator-to-resolve-zelle-probe-evaluates-litigation.html