由 jpichiban Mon, 18 Nov 2024 16:17:14 GMT
Oscar Wong | Moment | Getty Images
约翰·希利大约在18岁时开始投资交易所交易基金（ETF）。那时，希利表示他在一个海滩俱乐部担任保安，时薪为“每小时12美元”，并依赖互联网上的论坛来决定买卖什么。如今，希利是纽约市一名25岁的法律职员，由一位财务规划师指导他的投资。什么没有改变？他对那些旨在紧密追踪指数的证券组合的兴趣。“ETF仍然是我参与股市的一种工具，”希利说。他并不孤单。年轻投资者正以高比例涌入交易所交易基金。
更多来自ETF策略师的内容：以下是其他一些为投资者提供ETF见解的故事。当你不需要这笔钱时，如何处理必需的提款巴菲特的S&P 500赌注奏效了。专家们对这一策略进行评估交易所交易基金增长的四大原因根据纳斯达克的一份年度报告，千禧一代和Z世代是最有可能在其退休账户中持有ETF的两代人，分别占81%和75%。该调查于3月对2000名美国零售ETF投资者进行了调查。报告将千禧一代定义为1981年至1996年出生的人，Z世代为1997年至2021年出生的人。纳斯达克交易所交易产品上市主管艾莉森·亨尼西表示，这一趋势在过去三年中一直在增长，或者说自纳斯达克开始进行报告以来。“零售投资者持续投资ETF的增长肯定不会消失，”她说。
为什么ETF受欢迎根据ETF.com的数据，今年美国上市的ETF流入资金达到创纪录的9000亿美元，并约有600只ETF推出。专家表示，这种投资工具在投资者中越来越受欢迎，部分原因是其较低的相关成本、税收优惠和与共同基金相比的易用性。“真正吸引投资者的是，ETF结构通常更容易在经纪账户上直接买卖，”亨尼西说。专家表示，共同基金则不然。如果你是活跃的投资者，你可以通过ETF进行日内交易，而共同基金实际上要等到市场收盘后才会处理你的买卖订单，奥兰多Moisand Fitzgerald Tamayo的注册财务规划师和注册代理人汤米·卢卡斯解释道。
与此同时，ETF的相关费用通常比共同基金和其他指数基金低得多。根据晨星的数据，指数ETF的平均年费为0.44%，是指数共同基金0.88%费用的一半。同样，主动管理型ETF的平均费用为0.63%，而主动管理型共同基金的费用为1.02%，晨星数据显示。卢卡斯表示，ETF通常不会触发资本利得税。“这就是它们税收效率高的原因，”他说。“对于年轻投资者来说，你知道自己得到了什么，没有意外。”希利在青少年时期开始投资时，主要是受父母的影响，他们向他灌输了储蓄和投资金钱的价值，希利说。“现在我独自生活，我需要担心自己的个人财务，”他说。
专家表示，刚开始的Z世代投资者需要记住两个要素。1. 研究你的风险敞口现在市场上有超过3800只美国上市的ETF，亨尼西表示，一个值得考虑的优势是它们的透明度。“绝大多数ETF都披露了它们的持仓，”她说。要了解你可能暴露在哪些行业、公司、产业或风险中，可以在ETF发行商的网站上查找信息，亨尼西说。例如，假设一个基金的名称中包含“国际”一词。你可能想知道它涵盖哪些国家或分类。 基金专注于的领域。“你具备真正深入挖掘并查看基金中具体持仓的能力，”亨尼西表示。
2. 注意“洗售规则”
卢卡斯表示，要留意所谓的“洗售规则”。他解释说，根据美国国税局的指导原则，如果你在卖出前后30天内回购相同或同等的证券，你将无法抵扣损失。如果你在亏损时卖出ETF，并在该时间段内回购或购买类似的ETF，你将无法享受税务损失的好处。专家表示，与共同基金相比，ETF更容易规避洗售规则，但你需要谨慎处理。“你原本可以抵扣的损失只会增加你的成本基础，以便将来可能抵扣，”卢卡斯说。
原文链接：https://www.cnbc.com/2024/11/18/two-things-gen-z-and-millennial-etf-investors-should-watch-for-experts-say.html