由 jpichiban Fri, 17 Jan 2025 18:09:09 GMT
美国证券交易委员会（SEC）周五宣布，资产管理巨头先锋集团（Vanguard）因与目标日期投资基金披露相关的指控，被罚款超过1亿美元。违规行为源于2020年先锋集团降低其机构目标日期基金的最低投资要求。SEC命令发现，这一变化促使先锋客户从其他目标日期基金转向机构版本，导致一些剩余股东面临应税分配。SEC表示，先锋未能适当披露投资门槛变化对分配的潜在影响。
SEC在新闻稿中称：“命令发现，结果，未转换并继续在应税账户中持有基金份额的投资者TRF零售投资者面临历史上更大的资本收益分配和税务责任，并被剥夺了投资的潜在复利增长。”1.0641亿美元的罚款将分配给受损害的投资者，SEC表示。先锋同意罚款，但不承认或否认SEC的调查结果。
先锋是全球最大的资产管理公司之一，截至去年11月报告了超过10万亿美元的全球资产。该公司由杰克·博格尔于1970年代创立，以低成本、投资者友好型公司著称。先锋在一份声明中表示：“先锋致力于支持超过5000万日常投资者和退休储蓄者，他们信任我们管理他们的储蓄。我们很高兴达成这一和解，并期待继续为我们的投资者提供世界级的投资选择。”
罚款突显了投资者即使在日历年期间未进行任何资产出售，也可能面临大额税单。SEC表示，当先锋在2020年12月将其机构目标退休基金的最低初始投资从1亿美元降至500万美元时，促使退休计划投资者从这些基金的投资者份额类别中赎回并转向机构版本。SEC发现，先锋随后不得不出售基金投资者份额类别中的基础资产以满足离开投资者的赎回。根据命令，留在投资者份额类别的股东面临大额资本收益分配——如果他们在应税经纪账户中持有基金，则面临税务责任。
通常，目标日期基金保留在税收递延账户中，如401(k)计划或个人退休账户——这将避免大额资本收益分配的税务影响。周五宣布的罚款是先锋同意支付给投资者的4000万美元集体诉讼和解金之外的。目标日期基金变化的时间与先锋最近的另一次法律纠纷相似。2023年，先锋因2019年和2020年货币市场基金账户报表问题被金融业监管局罚款80万美元。
据称的违规行为发生在前首席执行官蒂姆·巴克利（Tim Buckley）的领导下。现任首席执行官萨利姆·拉姆吉（Salim Ramji）于2024年从贝莱德（BlackRock）加入先锋。这是突发新闻。请刷新以获取更新。
原文链接：https://www.cnbc.com/2025/01/17/vanguard-fined-more-than-100-million-by-sec-over-violations-involving-target-date-retirement-funds.html