由 jpichiban Wed, 16 Apr 2025 12:19:50 GMT
摩根大通本周开始起诉更多客户，指控他们在去年所谓的”无限金钱漏洞”事件中从这家美国最大银行窃取资金。据知情人士透露，该银行目前正在追讨涉嫌窃取低于7.5万美元金额的客户，这意味着其诉讼将在州法院进行，而非去年选择的联邦法院。
2024年8月下旬，社交媒体上疯传的视频显示，这个系统漏洞允许客户在空头支票跳票前提取其全部面额资金。摩根大通在周二下午向乔治亚州格威内特县提交的诉状中称：”2024年8月29日，一名蒙面男子向被告的摩根大通账户存入一张73,000美元的支票。”银行表示，当这张支票在六天后跳票时，被告已通过该州两家分行提取总计82,500美元现金。
诉状显示，这位姓名暂被CNBC保留的被告目前欠银行57,847.69美元，且未按要求返还资金。除乔治亚州案件外，该知情人士透露银行还将在佛罗里达州迈阿密、纽约州布朗克斯及得克萨斯州两个县的地方法院提起诉讼。
此事凸显了摩根大通追讨欠款及震慑未来犯罪的决心。熟悉情况的人士称，银行审查了数千起潜在案例，最终选择针对涉案金额最大、盗窃模式最清晰的案件提起诉讼。自去年10月以来，银行已向超1000名客户发出还款要求函。部分客户在CNBC报道银行将追讨最大金额欺诈者后主动还款。
银行发言人德鲁·普萨特里表示：”我们仍在调查欺诈案件并与执法部门合作——我们将持续这项工作直至所有欺诈者被追责。”这些民事诉讼与联邦及州执法部门可能提起的刑事诉讼是分开进行的。
值得注意的是，摩根大通正考虑对涉嫌”无限金钱”欺诈者的破产申请提出异议。在密歇根州大急流城破产法院的最新动议中，银行要求法官延长其对债务人免除债务申请的异议期。银行指控称：”债务人于2024年8月30日存入44,779.46美元空头支票后立即进行多笔现金提现及Cash App自转账操作，形成本行无担保债权。”
普萨特里强调：”人们申请破产保护确有正当重要理由，但通过欺诈累积债务后寻求免责不在此列。”
原文链接：https://www.cnbc.com/2025/04/16/jpmorgan-chase-infinite-money-glitch-bank-lawsuits.html