由 jpichiban Fri, 25 Apr 2025 14:31:38 GMT
Citizens JMP机构指出，金融科技公司SoFi Technologies正处于长期盈利增长的起点。分析师Devin Ryan首次覆盖该股即给予”跑赢大盘”评级，目标价17美元，较当前股价隐含38%上涨空间——该股年内累计下跌16%。Ryan的投资逻辑基于SoFi的增长潜力、强劲产品周期及盈利能力，周五股价应声大涨逾5%，周涨幅扩大至17%以上。周二公司宣布通过与Templum的合作（去年12月达成），将推出新型Cosmos基金，为会员拓宽私募市场基金投资渠道，使投资者能布局潜在IPO前的非上市公司。
分析师报告显示，SoFi三大业务板块（贷款、金融服务及技术平台）均已盈利，预计2025年营收增长25%，2026年增速将达26%。Ryan在客户报告中强调：”实现2024年GAAP盈利后，SoFi迎来转折点，其巨大盈利潜力被市场低估，创造了极具吸引力的长期投资机会。”技术平台业务虽坐拥200亿美元总目标市场（客户包括Chime、Robinhood等金融科技公司），但目前渗透率仅1%-2%，Ryan认为这孕育着强劲增长机遇，预计未来五年年化营收增速超40%，用户规模将持续扩大。
Ryan特别看好SoFi持续的产品创新与较低的获客成本构成的竞争优势，指出：”现代化应用生态及对价值链的掌控不仅优化客户体验、促进多产品协同，更形成用户增长与终身价值提升的良性循环。”但华尔街对该股分歧明显：LSEG数据显示，覆盖该股的18位分析师中仅5位给予”买入”评级，8位建议持有，3位看跌；平均目标价隐含涨幅仅5.4%。
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原文链接：https://www.cnbc.com/2025/04/25/this-fintech-stock-is-attractively-valued-and-can-rally-nearly-40percent-citizens-says.html