由 jpichiban Wed, 02 Oct 2024 10:03:10 GMT
英国金融监管机构对英国数字贷款机构Starling Bank处以2900万英镑（约合3850万美元）的罚款，原因是其金融犯罪预防系统存在缺陷。伦敦金融行为监管局在周三的一份声明中表示，已对Starling处以罚款，原因是其在金融制裁筛查方面存在金融犯罪缺陷。金融行为监管局还表示，Starling还多次违反了不得为高风险客户开立账户的要求。当CNBC联系时，Starling未能立即发表评论。
Starling是英国最受欢迎的纯在线挑战者银行之一，普遍被视为未来一年左右可能进行首次公开募股的候选者。这家初创公司此前曾暗示计划上市，但已将其预期时间从早先瞄准的2023年最早IPO推迟。金融行为监管局在一份声明中表示，随着Starling从2017年的4.3万名客户扩展到2023年的360万客户，该银行打击金融犯罪的措施未能跟上这一增长步伐。
金融行为监管局自2021年开始调查数字挑战者银行的金融犯罪控制措施，担心金融科技品牌的反洗钱和了解客户合规系统不够强大，无法防止其平台上的欺诈、洗钱和制裁规避行为。在该调查首次启动后，Starling同意停止为高风险客户开立新银行账户，直到其内部控制得到改善。然而，金融行为监管局表示，Starling未能遵守这一规定，在2021年9月至2023年11月期间为4.9万名高风险客户开立了超过5.4万个账户。
金融行为监管局表示，2023年1月，Starling意识到自2017年以来，其自动化系统仅对受金融制裁的个人和实体全名单中的一小部分进行了客户筛查，并补充说，该银行在其内部审查中发现了制裁框架中的系统性问题。据英国监管机构称，自那时起，Starling已向相关当局报告了多次潜在的金融制裁违规行为。
金融行为监管局表示，Starling已经制定了纠正其识别出的违规行为的计划，并加强其更广泛的金融犯罪控制框架。英国监管机构补充说，其对Starling的调查从启动到完成历时14个月，而2023/24财年结案案件的平均时间为42个月。
原文链接：https://www.cnbc.com/2024/10/02/goldman-sachs-backed-digital-bank-starling-hit-with-fca-fine.html