由 jpichiban Wed, 02 Oct 2024 12:05:26 GMT
阿尔瓦罗·冈萨雷斯 | 时刻 | 盖蒂图片社无论是股市波动、美联储降息还是拟议的税法变更，我们都致力于解析新闻，帮助投资者做出明智的财务决策。但CNBC的个人理财团队也认识到，无论处于何种生活阶段、收入水平或财富状况，财务规划的价值都不可忽视。
教育是推动CNBC FA 100榜单的动力，该榜单现已进入第六个年头，评选出全国顶尖的财务顾问公司。更多FA 100相关内容：以下是CNBC 2024年顶级财务咨询公司FA 100榜单的更多报道：
CNBC评选出2024年顶级财务咨询公司
CNBC FA 100排名表彰帮助客户实现竞争目标的公司
CNBC排名第一的财务顾问有一条黄金法则：“我们不择时市场”
CNBC的FA 100采用与数据提供商AccuPoint Solutions合作开发的专有方法论。今年，评选过程始于40,896家注册投资顾问公司的SEC文件，随后逐步缩小名单。您可以在此查看完整的方法论。
这些顶尖顾问平均从业35年，共管理超过3750亿美元资产。但排名不仅考虑经验和资产管理规模。FA 100榜单还涵盖了那些通过权衡服务、专业领域及其他因素，支持投资组合之外决策的公司。我们还注意到公司拥有的注册财务规划师数量，这是业内公认的最高专业认证。
财务规划的好处
尽管经济不确定性，与财务规划师合作能让投资者对其财务状况“显著更有信心”，根据西北互助银行2024年规划与进展研究，该研究1月份调查了近4600名美国成年人。
在通胀下降和美联储大幅降息的背景下，一些专家认为经济正走向“软着陆”——这意味着美联储在不引发衰退的情况下控制了通胀。但市场波动仍可能影响投资组合，情绪化投资行为可能阻碍未来增长。
同时，投资者正为2024年选举结果做准备，这将在2025年后影响数万亿即将到期的减税政策及其他经济政策。
“你在决策中有一个伙伴。”
保罗·布拉希姆
财务规划协会候任主席
通常，投资者在退休前五年和后五年寻求顾问，根据T. Rowe Price 2023年退休储蓄与支出研究。但财务规划在客户权衡竞争目标时，能在一生中产生“巨大影响”，注册财务规划师、宾夕法尼亚州匹兹堡市Wealth Enhancement管理总监保罗·布拉希姆表示。
“你在决策中有一个伙伴，”布拉希姆说，他也是财务规划协会的候任主席。
询问你的下一位财务规划师的10个问题
无论收入或总资产多少，都有广泛的财务建议可供选择。服务成本和范围因顾问和公司而异。
最终，在选择适合你家庭需求的财务规划师之前，你可能需要考虑几位候选人。CFP董事会建议向潜在顾问询问以下10个问题：
你的资质和证书是什么？
你提供哪些服务？
你对我会承担受托责任吗？
你的财务规划方法是什么？
你通常与哪类客户合作？
你会是我唯一的顾问吗？
我将如何支付你的服务？
你通常收费多少？
其他人会从你给我的财务建议中获益吗？
你在职业生涯中是否因任何违法行为或不道德行为受过公开处罚？
你可以在BrokerCheck和SEC上搜索顾问的名字来检查他们的记录，并通过CFB董事会验证CFP认证。
原文链接：https://www.cnbc.com/2024/10/02/cnbc-fa-100-ranking-recognizes-top-financial-advisors-for-2024.html