由 jpichiban Wed, 02 Oct 2024 12:03:45 GMT
弗雷德里克·麦克莱恩，遗产投资集团总裁
弗雷德里克·麦克莱恩，遗产投资集团总裁，并不介意你称他的策略为乏味。事实上，几乎没有什么能动摇他或他的方法。他说，遗产投资集团，位列CNBC 2024年美国百大财务顾问榜首，坚守一条黄金法则：“我们不会为了任何理由去预测市场时机。”即便股市创下历史新高，通胀降温，就业增长放缓，以及自2020年以来首次的联邦储备利率下调——且是半个百分点的大幅下调——即将迎来美国大选，麦克莱恩仍坚定不移地奉行他的理念。
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为了应对市场的起伏，麦克莱恩表示，公司保持了更长远的时间视野。“我们是长期投资者，不参与市场时机预测、选股或战术资产配置，也不对市场波动或经济新闻做出反应，”他解释道。事实上，他说，“如今，拥有一个稳健的投资流程比以往任何时候都更为重要。”
投资组合的构建“是为了让你能经受住即将到来的任何风暴，”麦克莱恩说。“我们适当资产配置、再平衡和正确投资工具的使用，使客户能够坚持既定路线。”麦克莱恩认为，“市场极为高效”，而“降息就是一个很好的例子。”
三大股指在9月18日美联储宣布降息半个百分点后最初下滑，但随后回升，并在9月20日道琼斯工业平均指数和标普500指数创下历史新高，结束了当周。
“安静纪律”的优势
其他财务专家也认为，试图预测市场时机几乎总是一场失败的赌注。因为无法预知好坏日子何时到来。例如，根据富国银行今年早些时候发布的一项分析，过去三十年中，标普500指数按百分比计算的10个最佳交易日均发生在经济衰退期间，且往往紧邻最糟糕的日子。
“我们可能会被指责为乏味，但我们多年来的安静纪律无疑是我们成功的重要组成部分，”麦克莱恩说。
这种做法还使公司能够专注于业务的规划方面，麦克莱恩表示，包括退休和遗产规划、现金流管理和税务策略。“从一开始，我们就认识到客观、受托建议对长期投资者成功至关重要，”麦克莱恩说。
这也是他们能够接触到下一代客户的关键，其他财务顾问公司在这一点上一直难以实现。“客户自然会向他们的孩子推荐我们，”麦克莱恩说。
遗产投资集团的合伙人：站立从左至右：大卫·蒂斯，特蕾西·麦卡弗，S·哈代·泰勒 坐姿从左至右：R·伊恩·麦卡弗，小弗雷德里克·R·麦克莱恩，蒂莫西·斯莱特里
20人公司中的每个人都保持一致，这很有帮助。遗产投资集团成立于1993年，在佛罗里达州的坦帕、奥兰多和庞帕诺海滩设有办事处，主要是一家家族企业，“源自我父母1974年创立的遗产规划律师事务所，”麦克莱恩说。
麦克莱恩与他的妹妹、儿子以及几位老朋友一起工作，包括首席投资官蒂莫西·斯莱特里。遗产投资集团管理着17亿美元资产，拥有超过2050名客户。
原文链接：https://www.cnbc.com/2024/10/02/cnbcs-no-1-advisor-has-a-golden-rule-we-do-not-time-the-market.html