由 jpichiban Sun, 06 Oct 2024 12:56:16 GMT
乔什·布朗（Josh Brown）曾经认为，要成为一名财务顾问，你需要衣冠楚楚，符合某种特定的形象。布朗是CNBC的撰稿人，他经常以轻松易懂的方式与投资者交流。如今，他意识到金融世界中的许多事情远非表面所见。在他的新书《你不该看到的秘密：每个投资者都应知道的秘密》中，布朗鼓励投资者超越传统和社交媒体上看到的表面财务建议。以美国梦为例：
“我们从小就被教导美国梦及其为何对每个人都适用，”布朗说，他是总部位于纽约的投资咨询公司Ritholtz Wealth Management的首席执行官。“我仍然相信这是真的，但我们在疫情期间学到的是，它不可能同时对每个人都适用。这就是你不该看到的。”
美国式资本主义的隐藏真相是，如果每个人都同时表现良好，整个体系就会崩溃。我们需要有人成功，但也需要那些仍在努力追求成功、愿意接受他人不愿做的工作和事情的人。
“我们在疫情期间学到的是，它不可能同时对每个人都适用。”
约书亚·布朗
Ritholtz Wealth Management首席执行官，纽约市咨询公司
CNBC在10月初采访了布朗，谈及他在财务顾问领域的经验以及他对各代投资者的一些重要见解。
这次采访已经过编辑和浓缩，以确保清晰。
“华尔街最大的谎言之一”
安娜·特蕾莎·索拉：是什么促使你写这本书？
约书亚·布朗：我已经写了大约15年的博客[The Reformed Broker]，曾经一周七天都在写。后来随着我的职业生涯发展，势头开始放缓。去年年底，我决定结束它，并说：“这是我所能做到的极限。”但我不想不恰当地告别，因为它是我生活的重要部分。
当你在这么长时间内投入如此多的心血写作时，你会有种想要说：“好吧……这些是最重要的见解，这些是我在当时认为重要的事情。让我做点什么来认可这些。”我想把这些见解收集在一本书中，重温一些最精彩的篇章，然后将它们更新到今天，以便对读者有价值。
ATS：你在书中反复提到这个观点，即没有一些影响就无法从股市中获益。
JB：华尔街最大的谎言之一是，投资者可以规避风险，同时仍能享受任何资产类别、市场等的上行空间。这永远是最容易推销的谎言，因为它是地球上最容易卖的东西。
每个人都想要它，即使是那些理解逻辑的非常理智的人也会上当。当你是销售员时，你学到的一件事是弄清楚你在和谁说话，他们的按钮是什么，然后按下那些按钮。
我们在公司内容方面做得很好的一件事是，我们指出了人们被说服去做某事或另一事的方式，以及人性在其中扮演的角色，以及为什么在市场展开时对抗这些本能（无论是恐惧还是贪婪）真的很重要。
你真的不想偏离得太远。你想要保持在中间。承担足够的风险以赚钱，但不要承担太多。 你正面临被一击致命的风险。立即观看视频2:4902:49乔什·布朗推出新书《你不该看到的》中场报告金融咨询行业“已取得长足进步”ATS：书中提到你走进一位财务顾问的办公室，她的技巧并非你所预期。JB：那是在十多年前，对我来说是一个非常开眼界的时刻。在那之前，我从零售股票经纪人转型为投资顾问感到非常害怕。我脑海中认为所有担任投资顾问的人都是那种严肃、一丝不苟的专业人士，他们知道该怎么做——结果并非如此。实际上，很多人只是在装模作样。从那时起，行业已经取得了长足进步。现在的平均顾问在处理客户和专业化方面都比那个时代我所见到的要好得多。那是一种属于另一个时代的遗物，现在已经不复存在。我认为你无法再像过去那样伪装自己。[许多顾问]按照受托标准行事，我认为你再也不能愚弄人们了。Z世代不需要财务规划建议。他们需要资产配置建议。Joshua BrownRitholtz财富管理公司CEO，一家位于纽约市的咨询公司ATS：你说年轻顾问具备专业知识，但缺少前辈顾问的一些东西。那是什么？JB：这一代新涌现的财务规划人才极其优秀。他们从大学毕业时，23岁所知甚于许多43岁的顾问在整个规划过程中所学。这是我的观点——我确信人们[会]听到这个时会生气——但他们缺乏的是将潜在客户群体转化为真实关系的能力。他们尚未积累足够的生活经验。从代际角度看，他们能够避免大量面对面的交流。他们没有经历过像X世代，尤其是婴儿潮一代那样多的拒绝。让我们把他们放在一些重要会议的房间里。让我们给他们机会进行这些面对面的互动，因为他们确实知道自己在做什么。他们所欠缺的是我的世代及更早世代所具备的——即销售、说服、让人感到舒适以及处理尴尬社交场合的能力。“Z世代不需要财务规划建议”ATS：你对Z世代寻求财务建议的方式有何观察？JB：Z世代，他们不需要财务规划建议。他们需要资产配置建议。他们没有积累资产。没有遗产问题。没有真正值得讨论的税务问题。他们在TikTok上遇到的内容，都是算法推送的，算法会推送最耸人听闻的内容，提供捷径、事实、技巧，讲述人们进行疯狂、像淘金热般的交易的故事。这不是建议……大部分内容由完全不合格的人提供，他们没有注册，不受任何标准约束，可以随心所欲地说任何话。但我认为，最终Z世代会像之前的每一代一样，生活中的事情变得复杂。责任增加，处理的资金增加，他们会开始寻求帮助。他们会在网上开始搜索。
原文链接：https://www.cnbc.com/2024/10/06/author-josh-brown-secrets-investors-need-to-know.html