由 jpichiban Fri, 25 Oct 2024 18:52:01 GMT
道尔 | 瞬间 | 盖蒂图片社 财务专家表示，2025年资本利得税率为0%的收入门槛将提高，这可能为税务规划带来新机遇。在出售时，持有超过一年的盈利资产可享受较低税率，即长期资本利得税。这些税率分别为0%、15%或20%，具体取决于应税收入。美国国税局本周公布了2025年的通胀调整，包括提高0%资本利得税的应税收入上限。
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自2025年起，单身申报者若应税收入不超过48,350美元，即可享受0%的长期资本利得税率，而夫妻共同申报者则需应税收入不超过96,700美元。你可能会以高于预期的收入符合0%税率的条件。应税收入公式从调整后总收入中减去标准扣除额或逐项扣除额中的较大者。
根据财务专家的建议，以下是投资者围绕0%资本利得税进行规划时需要了解的内容。
权衡“税收收益收割” 如果你持有盈利的投资，0%资本利得税可能提供“税收收益收割”的机会，南卡罗来纳州格林维尔Mariner Wealth Advisors的董事、注册财务规划师Ashton Lawrence表示。具体操作如下：处于0%资本利得税范围内的投资者可以策略性地出售盈利的经纪账户资产，而不会触发资本利得税。随后，你可以回购相同资产，“重置你的成本基础”或原始购买价格，以节省未来税款，Lawrence解释道。
选择免税再平衡 专家表示，你还可以利用0%资本利得税来再平衡经纪账户资产，而不会触发税单。通过买卖资产以达到基于目标和风险承受能力的目标资产组合，进行再平衡。随着2024年股市大幅上涨，投资者应在2025年前“锁定部分收益”，马萨诸塞州列克星敦Coromandel Wealth Management的CFP和创始人George Gagliardi建议。“标普500指数及其部分最大成分股在过去几年都取得了显著增长，”他说。但“市场不会永远上涨”，当前的收益可能转为亏损。再平衡有助于在未来波动中降低投资组合风险，具体取决于你的目标和时间线。
全面预测你的税务状况 尽管0%资本利得税可能为你省钱，但你需要全面估算你的收入，包括计划出售的资产。“至关重要的是，要全面预测有和没有资本利得时的整体税务状况，”达拉斯Gibson Wealth Management的财富经理、CFP Brandon Gibson表示。“不要仅根据资本利得税率进行粗略计算。”此外，增加收入可能引发其他“税务副作用”，如更高的社会保障税、增加的医疗保险费或获得市场健康保险补贴的资格，他指出。
原文链接：https://www.cnbc.com/2024/10/25/capital-gains-bracket-2025.html