由 jpichiban Wed, 13 Nov 2024 14:01:54 GMT
网络安全公司BioCatch表示，随着犯罪分子纷纷采用欺骗客户转账的手段，今年美国和加拿大银行报告的数字诈骗案激增了十倍。BioCatch全球欺诈情报总监汤姆·皮科克指出，2023年前三季度报告的诈骗案急剧增加，恰逢银行加强了防范账户接管和其他形式欺诈的措施。
皮科克表示：“骗子们意识到，人类是最薄弱的环节。通过操纵让人类做某事，比试图绕过技术控制要容易得多。”总部位于特拉维夫的BioCatch利用移动应用和网站的行为数据，帮助银行区分真实用户与犯罪分子，该公司在一份汇集了170家美国和加拿大机构信息的报告发布前，向CNBC提供了其研究结果。BioCatch透露，美国运通、巴克莱和汇丰银行是其客户。
随着监管机构和立法者聚焦数字诈骗带来的危害，银行面临的压力越来越大，既要将犯罪分子逐出平台，又要更多地赔偿受害者。摩根大通、美国银行和富国银行表示，消费者金融保护局可能会因它们在巨型支付网络Zelle中的角色而对它们进行处罚。这三家银行的客户报告称，2023年通过Zelle进行的交易中有1.66亿美元是欺诈性的。
皮科克表示，大约五年前开始出现的“社会工程诈骗”，即犯罪分子使用说服手段让受害者转账，在过去18个月左右“真正开始爆发”。皮科克称，Zelle是犯罪分子首选的资金提取方式，因为它比其他汇款选项更快。
皮科克说：“当社会工程诈骗在美国真正开始爆发时，它与Zelle的出现几乎同时，因为两者相辅相成。像Zelle这样的平台使骗子们能够更快、更成功。”Zelle的所有者Early Warning Services表示，尽管2023年交易量上升，但诈骗和欺诈报告下降了近50%，只有极小一部分支付量被质疑为欺诈。
皮科克补充说，BioCatch提到的诈骗案增加，也是由于银行在日益增加的监管压力下，对之前未标记为诈骗的活动进行了更广泛的识别。BioCatch以客户保密为由，拒绝提供报告的诈骗案具体数量。
在网络犯罪的猫鼠游戏中，BioCatch的客户报告称，欺诈性账户开立减少了59%。相反，犯罪分子将重点转向接管现有银行账户，导致通过该渠道的欺诈案增加了三倍。
原文链接：https://www.cnbc.com/2024/11/13/zelle-digital-scams-banks.html