由 jpichiban Fri, 29 Nov 2024 15:06:12 GMT
彭博社 | 彭博社 | CNBC 消费者请注意：随着本月比特币交易价格稳定在9万美元以上，网络犯罪分子将伺机而动。”这将会引发大量的FOMO（害怕错过）情绪，并促使人们急于投资比特币或用比特币支付，”身份盗窃资源中心的总裁兼首席执行官Eva Velasquez表示。骗子们”非常喜欢利用外部事件，制造混乱，营造紧迫感，并窃取你辛苦赚来的钱。”
这一问题因合法的比特币赚钱策略被知名来源公开讨论而加剧。再加上人工智能技术的进步，使得诈骗对更老练的投资者来说也显得更为真实，业内专业人士表示。鉴于联邦调查局互联网犯罪投诉中心去年收到了超过6.9万起与加密货币欺诈相关的投诉，估计损失超过56亿美元，这一问题尤为严重。这些投诉相关的损失占到了报告总欺诈损失的近一半。
考虑到这一点，以下是如何识别并避免最新的加密货币诈骗：
“埃隆·马斯克不会让你的钱翻倍” 当今常见的诈骗包括虚假奖金以换取初始投资、伪造的代币推广、看似来自知名加密公司或交易所的钓鱼邮件或短信、庞氏骗局或金字塔骗局，或涉及骗子长期建立信任，通常伪装成朋友或恋人，然后说服受害者投资虚假加密平台的”杀猪盘”诈骗。骗局还常常借用知名人物如加密爱好者兼特斯拉CEO埃隆·马斯克的名义。骗子们播放了伪造的马斯克视频，包括虚假直播，使其看起来像是他在谈论特定的加密货币机会。在一个这样的骗局中，窃贼试图在”直播”结束前诱使投资者扫描二维码。据Engadget报道，投资者被承诺将获得双倍的加密货币存款。”如果你给他发送加密货币，埃隆·马斯克不会让你的钱翻倍，”加密货币支付服务BitPay的市场营销副总裁Merrick Theobald表示。
随着马斯克频繁出现在头条新闻中，这些类型的骗局很可能会增多，他甚至可能更频繁地出现在当选总统特朗普的圈子里，并被选为提议的政府效率部联合领导。特朗普政府也有望成为加密货币的顺风车，预计支持加密货币的立法将成为新一届国会首先采取的立法努力之一。
Coinbase警告骗子会利用你的恐惧 骗子们还利用恐惧来诱捕受害者。Coinbase发现了几起网络窃贼发送短信声称加密货币所有者的账户已被入侵的骗局。如果用户回复短信，骗子们会试图获取更多信息，如加密货币所有者的种子短语，这使得窃贼能够清空账户，Coinbase的首席信息安全官Jeff Lunglhofer表示。人们上当是因为这一切看起来都很合理，骗子们说服他们资产处于危险之中，他补充道。
如果你收到一条声称你的加密账户有问题的短信或邮件，不要回复或点击任何链接。相反，直接访问你的提供商的网站或拨打你知道与提供商关联的电话号码，查询你的账户，Theobald说。
对一次性促销优惠持怀疑态度 骗子有时会发送电子邮件或在社交媒体上投放广告，提供投资加密货币的一次性促销。这些广告往往看起来像是来自人们可能熟悉或过去有过业务往来的知名公司的合法优惠，美国区块链和加密货币协会（一个非营利性行业协会）的总裁Howard Greenberg表示。但可能存在一个陷阱。 Greenberg表示，URL中缺少一个字母，如果你点击它，你会看到一个看起来非常像信誉良好的网站主页的东西，这会让人们更加困惑。实际上，加密货币所有者正在一个欺诈网站上输入他们的凭证。”在你意识到你登录了一个假网站之前，你的钱已经不见了，”Greenberg说。”你无法像使用信用卡那样进行争议。”为了避免这个问题，他建议人们将他们使用的合法提供商的网站加入书签。这样，投资者可以直接前往购买加密货币，而不会因为点击别人的链接而意外上当受骗。此外，他建议人们只在信誉良好的交易所购买加密货币，其中包括Coinbase和Gemini。”你不想使用来自列支敦士登的临时交易所，”Greenberg说。
家庭如何被骗
有句格言说，”如果听起来好得令人难以置信，那它可能就是假的”，但在加密货币诈骗面前，人们仍然会上当。有时是因为他们没有识别出警告信号。这些信号包括看似过于美好的报价、压力策略或对回报的不切实际的承诺。业内人士表示，一点家庭作业可以省下很多钱和麻烦。
创新加密货币委员会的反洗钱和网络风险政策主任Yaya Fanusie最近有一个家人被加密货币骗子骗了。这家公司据称由一位知名数学家创立，承诺150%的投资回报率。Fanusie为他的亲戚做了一些调查，发现这位所谓的著名数学家在LinkedIn上只有几十个粉丝。Fanusie也因为高得离谱的投资保证和亲戚被要求在WhatsApp上与公司沟通而感到怀疑，WhatsApp是端到端加密的，为骗子提供了额外的保护。
Velasquez表示，另一个危险信号是，如果一个组织要求用钱支付，声称加密货币是唯一的支付选项。”我会对任何只能通过加密货币支付的交易非常非常警惕。”
对新代币和加密货币公司进行详细研究
Fanusie建议潜在投资者在互联网上搜索他们考虑合作的任何公司的背景，包括其注册地点和时间。他还敦促潜在投资者查看Fincen的网站，以确定他们考虑的提供商是否被监管为货币服务业务。如果一家公司声称是投资公司，值得向SEC查询它是否注册，他说。”你不能完全相信他们说的话，”他说。
潜在投资者还应该花时间确保他们考虑购买的任何数字货币是合法的。如果代币没有列在主流网站上，它可能不合法，或者它可能很冷门，因此风险更大。验证代币合法性的一种方法是在价格跟踪网站上查找它，如CoinGecko或CoinMarketCap。”通常如果你做一点验证……你会发现事情并不总是像它们看起来那样，”Fanusie说。
原文链接：https://www.cnbc.com/2024/11/29/new-bitcoin-bull-market-crypto-scams.html