由 jpichiban Tue, 03 Dec 2024 22:30:13 GMT
佛罗里达州一名女子因参与庞氏骗局，涉案金额近2亿美元，周二被判处20年监禁。这名41岁的布劳沃德县女子乔安娜·加西亚，因一项串谋实施电汇欺诈和邮件欺诈罪名被判处最高可能刑期。她的起诉书中其他28项罪名被撤销，美国南佛罗里达地区法院的法庭文件显示。
法官何塞·马丁内斯还判处加西亚三年监督释放期和100美元特别评估，并附加将在3月3日确定的额外赔偿。联邦检察官在新闻稿中称，加西亚控制着MJ资本融资公司，该公司欺诈性地向投资者募集资金，声称用于提供短期、高成本贷款，即所谓的商户现金预支（MCA）业务。
她和她的同谋者向投资者就投资性质和资金用途作出“虚假陈述和欺诈性陈述”。投资者被告知他们的资金将用于MCA业务，投资回报将从MCA业务的利润中支付。根据起诉书，加西亚和她的同谋者虚假承诺年回报率高达120%。
但她的公司“发放的贷款很少，未能赚取接近支付投资者承诺回报所需的利润”，检察官在周二的声明中表示。“因此，加西亚通过运行一个大型庞氏骗局来支付投资者，用新投资者的资金支付现有投资者，同时挪用数百万美元用于个人利益。”
这一欺诈性串谋发生在2020年10月至2021年8月间，加西亚至少获利1.907亿美元。其中，投资者损失近9000万美元，检察官称。2021年，MJ资本的投资者提起诉讼，指控富国银行未能遵守其反洗钱政策，助长了欺诈计划。据Law360报道，该银行于2023年3月同意以2660万美元和解此案。
加西亚的合伙人帕维尔·拉蒙·鲁伊斯·埃尔南德斯于2022年8月被起诉，并于2023年4月对一项串谋实施电汇欺诈罪名认罪。他于2023年9月被判处9年2个月监禁，外加三年监督释放期。
检察官周二表示，在MJ资本被联邦调查局和证券交易委员会关闭后，加西亚、鲁伊斯·埃尔南德斯等人于2021年秋季启动了一个新的类似庞氏骗局。据检察官称，加西亚从一开始就领导这个新骗局，“直到她于2023年8月被捕，甚至在监狱服刑期间”。
新骗局——使用新起点全球融资有限责任公司和新起点资本融资有限责任公司等实体——涉及加西亚和她的合伙人告诉投资者他们将资助商业贷款。“事实上，筹集的资金被用于偿还之前的投资者，并资助加西亚和她的同谋者的生活方式，”检察官说。
在11月27日的量刑备忘录中，加西亚的律师提出，鲁伊斯·埃尔南德斯实际上是骗局的真正领导者。他们还辩称，她在“新起点”的行为，“尽管深陷误区且显然错误，但动机是为了偿还她以前的投资者”。 美国检察官办公室在周一提交的一份备忘录中驳斥了这一说法，并敦促法官判处加西亚240个月监禁。检察官写道：“证据充分表明，加西亚是两起庞氏骗局的领导者/组织者，这两起骗局诈骗了超过15,400名受害者，实际损失近9000万美元。”代表加西亚的联邦公设辩护人办公室的律师们未立即回应CNBC关于判决的评论请求。——CNBC的丹·曼根为本报道做出了贡献。
原文链接：https://www.cnbc.com/2024/12/03/florida-prison-sentence-ponzi-scheme-business.html