由 jpichiban Wed, 22 Jan 2025 14:52:17 GMT
距离1月27日税务季开启不到一周时间，投资者今年可能比往年拥有更多免费报税的选择。通常，投资者需要特定的税务表格来申报税款，包括用于资本利得和损失的1099-B表格，以及用于股息和资本利得分配的1099-DIV表格。1099-INT表格则涵盖了储蓄账户、定期存单、I系列债券、国库券等的利息收入。此外，退休人员可能会收到1099-R表格，用于401(k)计划、个人退休账户、养老金和其他分配的提款。
以下是本季根据个人情况可考虑的三种免费报税选项：
1. **IRS直接申报**
本季，美国国税局的免费申报项目——IRS直接申报已扩展至25个州。据美国财政部估计，该项目覆盖了符合条件的州内超过3000万纳税人。前国税局局长丹尼·韦尔费尔在10月的新闻稿中表示：“我们对直接申报的改进以及今年将有数百万更多纳税人符合使用该服务的资格感到兴奋。”2024年试点期间，该项目涵盖了简单申报，包括利息收入不超过1500美元的申报。但2025年申报季，该项目支持利息收入超过1500美元以及获得阿拉斯加永久基金分红的阿拉斯加居民。目前，该项目不包括其他投资收入，如资本利得和股息。从3月开始，直接申报还将支持大多数公司退休计划的分配，如401(k)计划、养老金等。但如果你从个人退休账户（IRA）中提取资金，则不能使用该服务。
2. **IRS免费申报**
另一个选择是IRS免费申报，这是国税局与免费申报联盟（一个由税务软件公司组成的非营利性联盟）之间的公私合作伙伴关系。本季，如果你的2024年调整后总收入（AGI）为84000美元或以下，你可以使用IRS免费申报。免费申报联盟执行董事蒂姆·雨果解释说，八家软件合作伙伴将接受最常用的税务表格和附表，包括用于利息和普通股息的B表，以及用于资本利得和损失的D表。这些附表涵盖了投资表格，如超过1500美元的1099-INT表格以及1099-B和1099-DIV表格中的某些项目。雨果说：“这确实是一个可以服务数百万美国人的伟大工具，只是没人知道。”
3. **志愿者所得税援助**
如果你需要更多指导，你可能有资格获得由国税局管理的志愿者所得税援助（VITA）项目的免费税务准备服务。2025年税务季，如果你的调整后总收入为67000美元或以下，你将符合VITA的资格。该项目的范围包括对投资者的覆盖，如1099-INT、1099-B和1099-DIV表格，但有一定的限制。VITA还包括某些排除情况下的退休收入1099-R表格。该项目不会涵盖2024年申报的加密货币交易。
原文链接：https://www.cnbc.com/2025/01/22/investors-file-taxes-for-free-this-season.html